Die folgenden vier Mängel sind das Ergebnis der Studie:

Die Gespräche dauerten im Schnitt nur 40 Minuten – zu wenig, um die Bedürfnisse und die Situation des Kunden wirklich zu analysieren.

Nur in jedem zweiten Gespräch fragten die Berater nach Einkommenssituation und Renditewünschen.

Nur jeder Zehnte informierte sich über das Einkommen des Kunden.

Nur vier Prozent fragten nach Kenntnissen von Anlagerisiken.

hm-Meinung: Wenn Sie solchen Beratern gegenübersitzen, beenden Sie das Gespräch und suchen Sie sich jemanden, der schlicht kompetenter ist und mehr Zeit für Sie hat.